Ponzi scheme
En investeringssvindel hvor tidlige investorer udbetales 'afkast' finansieret af nye deltageres indskud — ikke af reel indtjening. Modellen er uløseligt afhængig af konstant tilgang af nye investorer og kollapser uundgåeligt. Kendes internationalt fra sager som Bernie Madoff og Lou Pearlman.
Definition
Et Ponzi scheme er en form for investeringssvindel, hvor bagmanden lover deltagerne et højt afkast, men aldrig foretager reelle investeringer — i stedet finansieres udbetalingerne til de første investorer udelukkende af penge indskudt af nye deltagere. Modellen opkaldt efter den amerikansk-italienske svindler Charles Ponzi, der i 1920 orchestrerede en af de tidligste og mest dokumenterede udgaver af konstruktionen.
Ordningen fungerer så længe tilgangen af nye investorer er tilstrækkelig stor til at dække de løbende udbetalinger. Bagmanden opretholder illusionen om legitimt afkast ved at udstede falske kontoudtog, fiktive investeringsrapporter eller ved simpelthen at undlade at besvare spørgsmål om den underliggende forretning. Når tilgangen af nye midler stagnerer, eller når mange investorer på én gang ønsker at hæve deres penge, bryder ordningen uundgåeligt sammen.
I dansk retlig sammenhæng er 'Ponzi scheme' ikke en selvstændig straffebestemmelse med dette navn. Adfærden rammes i stedet af de almindelige regler om bedrageri i straffeloven, idet gerningsmanden bevidst vildleder investorer om, hvad deres penge bruges til. Afhængigt af konstruktionens konkrete udformning kan forbuddet mod pyramidespil desuden finde anvendelse, da begge modeller bygger på rekruttering af nye deltagere som finansieringskilde.
I true crime-sammenhæng bruges begrebet navnlig om to af historiens mest spektakulære sager: Bernie Madoffs svindel, der løb over årtier og beløb sig til et tab på omkring 65 milliarder dollars, samt Lou Pearlmans konstruktion, der under dække af musikindustriens succes med boyband som *NSYNC og Backstreet Boys trak hundredvis af investorer for over 300 millioner dollars. Begge sager illustrerer, hvordan et Ponzi scheme kan opretholdes i lang tid ved at udnytte troværdighed, sociale netværk og manglende myndighedstilsyn.
Fælles for alle Ponzi schemes er, at de er matematisk dødsdømte: systemet kræver eksponentielt vækst i nye indskud for at honorere eksisterende forpligtelser, og denne vækst kan aldrig opretholdes på ubestemt tid. Skaden for investorerne kan være enorm, da mange sætter hele opsparinger ind på baggrund af svindelens tilsyneladende solide resultater.
Sager
Ingen sager endnu.
Relaterede artikler
Madoff: The Monster of Wall Street
Madoff: The Monster of Wall Street er en Netflix-dokumentarserie om Bernie Madoffs massive Ponzi-svindel, der snød tusindvis af investorer for milliarder af dollars.
Madoff-skandalen — historiens største Ponzi-svindel
Bernie Madoff drev i årtier historiens største investeringssvindel fra New York — et Ponzi-skema der bedrog over 40.000 ofre for anslået 64,8 milliarder dollars.
Dirty Pop: The Boy Band Scam
Dirty Pop er en Netflix-dokumentarserie om Lou Pearlman, manden bag Backstreet Boys og *NSYNC, der svindlede investorer for 500 millioner dollars i et af USA's største Ponzi-bedrageri.
American Greed
American Greed er en CNBC-dokumentarserie om finanssvindel, Ponzi-ordninger og korruption i USA – med over 180 episoder siden 2007.
Lou Pearlman-svindlen — en af USA's største Ponzi-ordninger
Lou Pearlman, manager for Backstreet Boys og *NSYNC, svindlede investorer for over 300 millioner dollar i en årtier lang Ponzi-ordning, før han blev arresteret i 2007 og idømt 25 års fængsel.
Madoff-sagen — historiens største Ponzi-svindel på Wall Street
Madoff-sagen er en amerikansk svindelsag, hvor Wall Street-finansmanden Bernard Madoff i årtier drev et Ponzi-bedrageri gennem sit firma, indtil det kollapsede i december 2008.
De 10 Bedste True Crime Podcasts om Hvid Krage-Kriminalitet
Fra gigantiske Ponzi-svindler og milliardkorruption til tv-bedragere og sæddonorsvindlere — KrimiNyt-redaktionen har samlet 10 podcast-episoder der dykker ned i hvid krage-kriminalitetens mange ansigter. Udvalgt fordi de tilbyder dybde, dokumentation og fascinerende indblik i, hvordan kriminalitet begås i jakkesæt og bag computerskærme.
4 True Crime Dokumentarer om Svindel og Bedrageri
Fra finansskandalers dybe rødder til dating-appens skyggeside – her er fire dokumentarer om svindel og bedrageri, der viser, hvordan løgn og manipulation kan ødelægge både enkeltpersoner og samfund.