Pakistansk forretningsmand byggede imperium på hvidvask og bedrageri
Den pakistanske forretningsmand Agha Hasan Abedi grundlagde i 1972 Bank of Credit and Commerce International (BCCI) — en institution der skulle blive skåret ud som en af historiens største finansielle skandaler.
Banken var officielt baseret i London og registreret i Luxembourg, men ekspanderede eksplosivt gennem 1980'erne. Ved 1991 havde BCCI etableret 417 kontorer fordelt på 73 lande og opererede på tværs af USA, Europa, Afrika, Asien og Amerika. Hele tiden skjulte institutionen aktiviteter, der skulle bringe banken til fald.
## Et imperium på skjulte operationer
Gründung der BCCI
Agha Hasan Abedi gründet die Bank of Credit and Commerce International mit Sitz in London und Registrierung in Luxemburg.
Explosive Expansion
Die BCCI expandiert in den 1980er Jahren rasant und eröffnet Niederlassungen auf allen Kontinenten.
Abedis Herzinfarkt
Gründer Agha Hasan Abedi erleidet einen Herzinfarkt und zieht sich aus dem operativen Geschäft zurück.
Schließung der Bank
Behörden weltweit ordnen die sofortige Schließung aller BCCI-Niederlassungen an. Die Bank kollabiert mit 20 Milliarden Dollar Schulden.
Anklage in New York
Staatsanwalt Robert Morgenthau erhebt Anklage gegen Abedi wegen Bankbetrugs und Geldwäsche. Swaleh Naqvi bekennt sich schuldig.
Tod ohne Anklage
Agha Hasan Abedi stirbt in Pakistan, ohne jemals vor Gericht gestellt worden zu sein. Pakistan hatte seine Auslieferung verweigert.
Ende der Liquidation
Nach über 20 Jahren erhalten Einleger etwa 90% ihrer Einlagen zurück — inflationsbereinigt etwa die Hälfte des ursprünglichen Wertes.
Under dække af legitim bankdrift faciliterede BCCI omfattende hvidvask af penge, bestikkelse, støtte til terrorisme og våbenhandel. Operationerne strakte sig globalt uden at myndighederne greb ind — det skulle vare til 1991.
Agha Hasan Abedi står centralt i bankens opbygning og de bedrageriske praktikker. I 1988 led han et hjerteanfald, hvilket fik ham til at træde tilbage fra daglige operationer. Men skaden var allerede sket.
## Kollaps og manglende retfærdighed
I juli 1991 lukkede myndighederne BCCI ned og tvangsauktion banken. Institutionen kollapsede med gæld på omkring 20 milliarder dollar — en ødelæggende sum for depositanter og investorer rundt omkring i verden.
New Yorks statsanklager Robert Morgenthau indanklagede Abedi for bankbedrageri, hvidvask og overtrædelse af ejerskabslove. Hans medsammensvorne Swaleh Naqvi erklærede sig skyldig, men Abedi undgik retsforfølgelse gennem et kritisk juridisk sammenfald: han opholdte sig i Pakistan, hvor regeringen nægtede at udlevere ham til USA.
Abedi døde i Pakistan i 1995 uden nogensinde at blive stillet for ret. Hans bedrageri blev således aldrig formelt afgjort gennem domstolene.
## Økonomiske konsekvenser
Banken selv erkendte skyld i hvidvask af penge og blev pålagt at betale 14,8 millioner dollar i bøder i én sag. Den amerikanske centralbank pålagde derudover 200 millioner dollar i bøder. Tallene var små i forhold til omfanget af svindelen.
De millioner af depositudderes situation var langt værre. Det tog år at opsamle finanserne, men efterhånden som likvidationen skred frem, genvandt deposanter omkring 90 procent af deres indestående — dog først ved 2012. Inflationen havde imidlertid haleret værdien af pengene til omkring det halve i reelle termer.
BCCI-skandalen forbliver et vadested i finans- og kriminologihistorien — ikke mindst fordi den demonstrerede, hvordan globale finansielle institutioner kunne operere i skyggen i årtier og påføre millioner mennesker økonomisk skade.
**Kilder:** - https://www.int-comp.org/insight/the-bcci-scandal/ - https://ti-ukraine.org/en/news/the-biggest-financial-fraud-the-history-of-bcci/ - https://moneyweek.com/investments/investment-strategy/600706/great-frauds-in-history-bcci-agha-hasan-abedis-dodgy-bank - https://info.publicintelligence.net/The-BCCI-Affair.htm - https://irp.fas.org/congress/1992_rpt/bcci/04crime.htm