Den pakistanske forretningsmand Agha Hasan Abedi grundlagde i 1972 Bank of Credit and Commerce International (BCCI) — en institution der skulle blive skåret ud som en af historiens største finansielle skandaler.

Banken var officielt baseret i London og registreret i Luxembourg, men ekspanderede eksplosivt gennem 1980'erne. Ved 1991 havde BCCI etableret 417 kontorer fordelt på 73 lande og opererede på tværs af USA, Europa, Afrika, Asien og Amerika. Hele tiden skjulte institutionen aktiviteter, der skulle bringe banken til fald.

## Et imperium på skjulte operationer

Under dække af legitim bankdrift faciliterede BCCI omfattende hvidvask af penge, bestikkelse, støtte til terrorisme og våbenhandel. Operationerne strakte sig globalt uden at myndighederne greb ind — det skulle vare til 1991.

Agha Hasan Abedi står centralt i bankens opbygning og de bedrageriske praktikker. I 1988 led han et hjerteanfald, hvilket fik ham til at træde tilbage fra daglige operationer. Men skaden var allerede sket.

## Kollaps og manglende retfærdighed

I juli 1991 lukkede myndighederne BCCI ned og tvangsauktion banken. Institutionen kollapsede med gæld på omkring 20 milliarder dollar — en ødelæggende sum for depositanter og investorer rundt omkring i verden.

New Yorks statsanklager Robert Morgenthau indanklagede Abedi for bankbedrageri, hvidvask og overtrædelse af ejerskabslove. Hans medsammensvorne Swaleh Naqvi erklærede sig skyldig, men Abedi undgik retsforfølgelse gennem et kritisk juridisk sammenfald: han opholdte sig i Pakistan, hvor regeringen nægtede at udlevere ham til USA.

Abedi døde i Pakistan i 1995 uden nogensinde at blive stillet for ret. Hans bedrageri blev således aldrig formelt afgjort gennem domstolene.

## Økonomiske konsekvenser

Banken selv erkendte skyld i hvidvask af penge og blev pålagt at betale 14,8 millioner dollar i bøder i én sag. Den amerikanske centralbank pålagde derudover 200 millioner dollar i bøder. Tallene var små i forhold til omfanget af svindelen.

De millioner af depositudderes situation var langt værre. Det tog år at opsamle finanserne, men efterhånden som likvidationen skred frem, genvandt deposanter omkring 90 procent af deres indestående — dog først ved 2012. Inflationen havde imidlertid haleret værdien af pengene til omkring det halve i reelle termer.

BCCI-skandalen forbliver et vadested i finans- og kriminologihistorien — ikke mindst fordi den demonstrerede, hvordan globale finansielle institutioner kunne operere i skyggen i årtier og påføre millioner mennesker økonomisk skade.

**Kilder:** - https://www.int-comp.org/insight/the-bcci-scandal/ - https://ti-ukraine.org/en/news/the-biggest-financial-fraud-the-history-of-bcci/ - https://moneyweek.com/investments/investment-strategy/600706/great-frauds-in-history-bcci-agha-hasan-abedis-dodgy-bank - https://info.publicintelligence.net/The-BCCI-Affair.htm - https://irp.fas.org/congress/1992_rpt/bcci/04crime.htm