PPP fraud
Føderal lånesvig i forbindelse med COVID-19-hjælpeprogrammet Paycheck Protection Program. Bruges i amerikansk strafferet om svigagtig ansøgning om, brug af eller eftergivelse af PPP-lån.
PPP fraud er i amerikansk ret betegnelsen for bedrageri knyttet til Paycheck Protection Program (PPP), det føderale COVID-19-hjælpeprogram der blev oprettet i 2020 for at hjælpe virksomheder med at fastholde ansatte under pandemien. Begrebet dækker over enhver svigagtig handling i forbindelse med at skaffe, anvende eller få tilgivet et PPP-lån ved at afgive urigtige oplysninger eller på anden måde vildlede myndighederne.
I praksis forfølger det amerikanske justitsministerium, DOJ, sager hvor ansøgere fx har opgivet falske lønbeløb, oppustet antal ansatte eller urigtigt påstået at opfylde støttebetingelserne for at modtage programmets midler. PPP fraud er ikke en selvstændig forbrydelse med én fast lovdefinition, men en samlebetegnelse for en række føderale forbrydelser — herunder bank- og lånebedrageri samt svindel mod den amerikanske stat — som alle kan komme i spil, når nogen uretmæssigt tilegner sig COVID-19-hjælpemidler.
I sager som Return to Nature Funeral Home-sagen optræder PPP fraud som en af de føderale anklager mod de tiltalte. Her handler det altså ikke om selve ligbehandlingen, men om at de tiltalte angiveligt svigagtigt modtog COVID-19-støtte, de ikke var berettigede til — et element der illustrerer, hvordan føderale myndigheder aktivt har kombineret efterforskning af vidt forskellige forbrydelser, når PPP-midler er involveret.
Med vedtagelsen af PPP and Bank Fraud Enforcement Harmonization Act of 2022 blev der indført en 10-årig forældelsesfrist for både strafferetlige sager og civil håndhævelse ved svig i forbindelse med et PPP-lån. Denne forlængede frist afspejler myndighedernes vilje til at forfølge selv ældre sager om misbrug af programmet og er direkte relevant for den løbende retsforfølgning af PPP fraud-sager på tværs af USA.
