Sagsmappe
Lou Pearlman-svindlen — en af USA's største Ponzi-ordninger
Florida, USA, 1980'erne–2007 — opklaret
BEVIS
Sagen kort
Lou Pearlman-svindlen er betegnelsen for en af USA's største og længstvarende Ponzi-ordninger, der strakte sig over mere end to årtier fra 1980'erne til 2007. Louis Jay Pearlman, født 19. juni 1954, var musikmanager og iværksætter, mest kendt for at have skabt de internationalt succesfulde boybands Backstreet Boys og *NSYNC. Men bag facaden som succesfuld musikmogul skjulte sig en omfattende svindelvirksomhed, hvor Pearlman udnyttede falske finansielle dokumenter til at lokke investorer, banker og långivere til at indskyde hundredvis af millioner af dollar i fiktive investeringsprodukter.
Svindlen kostede ofrene mere end 300 millioner dollar – nogle beregninger sætter det samlede tab så højt som over en milliard dollar. Pearlman blev arresteret i Bali, Indonesien, i juni 2007 efter at være flygtet fra FBI, og han blev efterfølgende idømt 25 års fængsel i maj 2008. Han døde i føderal varetægt den 19. august 2016.
Forbrydelsen
Lou Pearlmans svindelvirksomhed var opbygget som en klassisk Ponzi-ordning: Nye investorers penge blev brugt til at betale afkast til tidligere investorer, mens Pearlman selv hævede store summer til personligt forbrug. Hans primære redskaber var selskaberne Trans Continental Airlines, Trans Con Records og en række relaterede virksomheder baseret i Florida.
Tidslinje
19. juni 1954
Louis Jay Pearlman Born
Lou Pearlman was born in New York, later becoming a music entrepreneur who would create some of the world's most successful boy bands while simultaneously running one of America's largest frauds.
1. januar 1980
Ponzi Scheme Begins
Pearlman launched his decades-long fraud through Trans Continental Airlines and related shell companies, using falsified documents from FDIC, AIG, and Lloyd's of London to lure investors.
14. juni 2007
Arrested in Bali
After fleeing FBI investigation, Pearlman was captured in Bali, Indonesia, ending his months on the run from federal authorities.
27. juni 2007
Federal Indictment
A federal grand jury indicted Pearlman on charges including conspiracy, money laundering, and making false statements during bankruptcy proceedings.
For at skabe en illusion af soliditet og sikkerhed fremstillede Pearlman falske dokumenter fra FDIC, AIG og Lloyd's of London, der skulle bevise, at investeringerne var forsikrede og sikre. Han brugte også fiktive regnskaber fra et opdigtet revisionsfirma til at overbevise potentielle investorer om, at hans forretninger var rentable og veldrevne.
Et centralt element i svindlen var et såkaldt Employee Investment Savings Account (EISA), som Pearlman tilbød investorer. Han lovede høje afkast og fremstillede produktet som en sikker investering med statsgaranti – noget der var fuldstændig fiktivt. I virkeligheden eksisterede de lovede fly og andre aktiver i Trans Continental Airlines kun på papiret, og indtægter fra musikforretningen blev brugt til at dække huller i Ponzi-ordningen.
Pearlmans position som succesfuld musikmanager gav ham troværdighed. Backstreet Boys og *NSYNC var globale fænomener i 1990'erne og begyndelsen af 2000'erne, og deres succes blev brugt som bevis på Pearlmans forretningssans. Men bag kulisserne udnyttede han sit netværk og sin berømmelse til at rekruttere nye investorer, der aldrig fik deres penge igen.
Ofrene
Pearlmans svindel ramte hundredvis af investorer, herunder privatpersoner, pensionsfonde, banker og større finansielle institutioner. Mange ofre var almindelige mennesker, der troede, de investerede i et lovligt og sikkert produkt. Nogle havde kendt Pearlman personligt og stolede på hans ord.